W ostatnich latach zauważalny jest wzrost liczby biur ubezpieczeniowych, co wiąże się ze wzrostem liczby agentów lub nazywanych niechlubnie akwizytorami. Znani są z tego, że "kursują" po miastach i wioskach w celu błyskawicznej sprzedaży różnych produktów finansowo-ubezpieczeniowych. Z tego powodu niezmiernie ważne jest, żeby znać kilka podpowiedzi, aby poradzić sobie z naciągaczami to znaczy jak rozpoznać czy osoba, która nas nawiedza jest doradcą z prawdziwego zdarzenia i jak nie dać się nabrać na kawał.

Sytuacja jest taka, że większość akwizytorów określa się mianem profesjonalnych doradców finansowych. Nie można tego udowodnić, bo przecież nie jest prowadzony żaden rejestr, dlatego nie można tego sprawdzić. Ustawy nie definiują tego zawodu. Do trudnienia się tym zawodem nie potrzeba ani wykształcenia ani państwowej licencji. Dlatego jakość świadczonych przez te podmioty, może delikatnie mówiąc nie mieć dużo wspólnego z profesjonalnym inwestowaniem pieniędzy i właściwym ubezpieczaniem życia czy majątku. Innymi słowy można trafić na akwizytora, który z finansami ma wspólnego tyle, co kasjer w sklepie. Taka osoba  została sprawnie zmobilizowany przez obietnicę dużych pieniędzy i idzie przez miasto czy nawet jakąś ostatnią wioskę powtarzając w kółko te same regułki. Skoro takie osoby wciąż spotykamy oznacza, że ciągle na kimś zarabiają...

Profesjonalny zawodowy doradca ubezpieczeniowy, taki jak opisany w ubezpieczenia Rzeszów, na początku spotkania wykonuje obliczenia finansowe dla rodziny uwzględniając wiele przyszłych wydatków. Pozwoli mu to na wybranie odpowiedniego produktu w postaci ubezpieczenia czy też inwestycji. W trakcie analizy doradca musi zadać pytania, które dotyczą przyszłych i obecnych potrzeb materialnych wszystkich członków rodziny razem wziętych.  Pytania powinny być, takie, żeby doradca ubez. dowiadywał się faktów - ile potrzebujemy konkretnie, a nie grał na emocjach:

• Strach: "Czy się pan boi..."
• "Moi klienci giną niemal codziennie.."
• "Jest tyle wypadków..."

My także powinniśmy zadawać pytania - nic trudnego, intuicyjnie zapytać ile lat w zawodzie, ile klientów, ile polis na koncie itd. Można też pytać o wszystko, co dotyczy rynku produktów finansowych i obserwować reakcję doradcy.

Jednak nawet zdrowy rozsądek pozwala często odróżnić, co jest dobre. Przede wszystkim sytuacja, w jakiej spotyka się doradce. Jeśli ktoś przychodzi bez zapowiedzi do naszego mieszkania, to już powinniśmy być ostrożni. Trzeba wiedzieć, że najlepsi doradcy działają na poleceniach. Czyli jeśli byli wcześniej u naszych znajomych i tamci byli zadowoleni ze spotkania i kupionego ubezpieczenia, to podali nasz nr telefonu, abyśmy również mogli skorzystać z takiej korzystnej oferty.

Jak każdy zauważa, w obecnych latach spotyka się mnóstwo akwizytorów, agentów i doradców. I tak trzeba ich rozróżniać. Te trzy wyrazy nie znaczą tego samego. Jak w każdej profesji spotyka się osoby z różnymi kompetencjami. Ale uczciwych doradców rzetelnie wykonujących swoją prace, których priorytetem jest dobro klienta a nie wysokość własnej wypłaty, jest naprawdę niewielu.